クレジットカード現金化サイトを利用して、逮捕されないか心配!
結論、クレジットカード現金化サイトを利用して逮捕されることはありません。
しかし、クレジットカード現金化業者が警察から摘発され逮捕されたケースが過去に、いくつか存在します。
過去に逮捕されたクレジットカード現金化業者は、2つの法律に違反していました。
その法律は、以下の2つです。
そこで今回は、過去にクレジットカード現金化業者が逮捕された3つの事例と悪質業者の見分け方を詳しく解説していきます。ぜひ、参考にして下さい。
アリアちゃん
即日アリアちゃんは全てが高水準で信頼感抜群な現金化サービスです。
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バンクレジット
バンクレジットは初回換金率が高く、後払いも利用できる超優良店です。
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ペイチェン
ペイチェンは最短5分で現金化、換金ができる人気業者です。
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ウルチケでは、クレジットカード現金化を推奨していません。
利用する際は、自己責任でお願いします。
1:クレジットカード現金化業者が逮捕された4つの事例を紹介
クレジットカード現金化業者は、過去に数件逮捕・検挙された事例があります。
どのような違反を起こして逮捕されたのか気になりますよね。
また、どんな悪質なことを行って逮捕されたのか事例を3つ詳しく紹介していきます。
クレジットカード現金化で被害に遭わないためにも、ぜひ参考にして下さい。
1-1:朋友エンタープライズ(出資法違反)
朋友エンタープライスは、2013年9月に出資法違反で検挙されました。
朋友エンタープライスは、クレジットカードで購入した商品を買い取って現金を渡す「買取方式」の現金化サイトです。
しかし、朋友エンタープライスは商品がなく架空の取引をして現金を渡していたため検挙されています。
2010年4月から2012年11月の間、上記のような方法で顧客75人に法定金利の9~29倍の高金利で金を貸し付け、約1500万円の利益を上げたとみられています。
これは、商品の取引がなく現金を渡しているので闇金融と同じ罪になります。
1-2:Pmo(出資法違反)
Pmoは2014年10月に出資法違反で検挙されました。
Pmoは借金などを抱えている経営者のリストを名簿業者から入手して、電話で借り入れ融資をした罪で検挙されました。
現金化は、利用者の自己意思によって行われなければいけません。
警視は出資法違反(高金利・脱法行為)容疑で、東京都豊島区の古物商「Pmo」元社長ら5人を逮捕しています。
Pmoの経営者は闇金融として前科があり、それも検挙された1つの原因とも言われています。
1-3:トラストオブファイブ(出資法違反)
トラストオブファイブは2022年6月27日までに代表を含む役員数名が出資法違反の容疑で逮捕されました。
クレジットカード現金化サイトを5つ運営する同社は、よくある高還元率や即日振込などの謳い文句で消費者を誘い込み、3年半の間におよそ2,300億円の現金を高利息で貸し付けた上、買取方式による商品の売買は行われていなかったとされています。
この場合、商品の売買が行われていなかったため、現金化の際に適用された還元率が違法な高利息に相当したとし、「古物商」ではなく「賃金業」と判断されたようです。
なぜ3年半もバレていなかったのか?
それは決済代行業者が間に入る事で、カード会社からは決済の内容が見えないからです。
違法な業者に限らず、クレジットカード現金化がバレにくいのはこういった仕組みの隙間を利用しているからですね。
1-4:ユニティワン(脱税)
2012年7月に「ユニティワン」「城南ギフト」「まごころギフト」「ハートステーション」を経営していたグループ会社が検挙されました。
検挙された理由は脱税の罪です。2008年までの3年間に得た所得約1億3000万円を隠し約4000万円を脱税していました。
このような違法な行為を行う業者は、現在も存在します。
違法業者を利用しないための対策として、過去の事例を知ることが大切です。
2:クレジットカード現金化には2つの種類がある!それぞれの違法性を解説
クレジットカード現金化には2つの種類があります。
上記の2つがあります。
それぞれの方式によって違法性が異なります。
被害に遭わないためにも、必ずチェックするようにしましょう。
違法①:キャッシュバック方式
キャッシュバック方式は、多くの現金化業者が取り入れているクレジットカードの現金化方法です。
そのキャッシュバック方式は、商品の実態がなければ違法行為となり業者側が摘発されます。
架空商品のキャッシュバックになると、貸付と同じになります。
キャッシュバック方式で現金化するときは、商品が必ず送られてくるか確認しましょう。
また、必ず商品を受け取るようにして下さい。
違法②:買取方式
買取方式は、自社ブランドや自社の商品をクレジットカードで購入させて買い取ることは違法になります。
代表的な事例として2016年に東京都上野で経営していた、ギフトショップ天商などが有名です。
天商は現金化業者として経営していましたが、他の店舗で自社の商品をクレジットカードで購入させて買い取っていたため出資法違反となりまました。
クレジットカード現金化で逮捕される業者は、脱税や出資法違反、貸付法違反、詐欺などによるものです。
被害に遭わないためにも、安全な現金化業者を選び利用しましょう。
3:利用者が逮捕されない理由について解説
クレジットカード現金化では、利用者が逮捕されたケースが1度もありません。
なぜ、利用者は逮捕されないのか気になりますよね。
その理由は、クレジットカード現金化が違法行為ではないからです。
クレジットカード現金化を100回以上行っても逮捕されないので安心して下さい。
それでは、なぜ利用者が逮捕されないのか理由を詳しく解説していきます。
3-1:違法ではないが規約違反
クレジットカードの現金化が違法では、ありません。
しかし、クレジットカード会社の利用規約に反する行為に該当します。
クレジットカード会社では、現金化を目的としたカード利用を禁じる条文があり、規約違反となるのです。
クレジットカードの現金化は金銭に損をして取引をするため、カード会社は利用者に損をさせないために規約違反としています。
またクレジットカード会社に不正と判断された場合は、利用停止や強制退会となり一括で返済を求められる可能性があるので注意しましょう。
そして、クレジットカード現金化を行うと自己破産ができなくなります。
破産法第252条第1項第2号にある「不当な債務負担行為」 とみなされることがあり、その場合は裁判所から免責が認められません。
クレジットカードの現金化では、返済できる金額の利用をおすすめします。
違法業者を利用して損をしないためにも、安全な現金化サイトを選びましょう。
そこで次の章では、ウルチケが厳選した優良クレジットカード現金化サイト10選を紹介します。
4:安全に利用できるクレジットカード現金化サイト10選を紹介
クレジットカード現金化業者を利用する際は、安全な業者に依頼したいですよね。
しかし初めて利用する方は、どこのサイトが優良サイトなのか選ぶのが難しいでしょう。
そこで今回は、ウルチケが厳選したクレジットカード現金化業者を10つ紹介します。
安全性や換金率、振り込み時間など業界最高レベルの業者ばかりです。
クレジットカード現金化業者選びに悩んでる方は、ぜひ利用してみて下さい。
当ランキングは昨年(2023年)の1年間の総合評価を元にウルチケがユーザー目線をモットーに決めさせていただきました!
クレジットカード現金化サイトの4つのランキング基準
- 高い換金率
- 振込までのスピード
- 現金化の実績
- 運営サイトの信頼性
こちらはクレジットカード現金化サイトをユーザーが選ぶ上で最も重要な4つの基準です。どれかが1つでも欠けているサイトは安心して利用できるサイトとは言えないでしょう。換金率だけ高くても運営実績があまりにも短ければ不安要素は残ると思います。「ウルチケ」はこれら4つの基準を全て満たしたサイトだけを厳選し紹介しました。
50社以上のクレジット現金化サイトを利用したウルチケが厳選したクレジットカード現金化サイトは以下の10サイトです。
サービス名 | 初回 換金率 | 2回目以降 | 入金 スピード | 営業時間 |
---|
S+ | 最大 90% | 87% | 最短3分 | 7:00-22:00(土日祝も営業) |
S+ | 最大 90% | 87% | 最短3分 | 9:00-22:00 |
S | 最大 90% | 87% | 最短5分 | 9:00-22:00 |
S | 最大 98% | 81% | 最短10分 | 9:00~20:00 |
S | 最大 99% | 87% | 最短5分 | 9:00-22:00 |
A+ | 最大 98.2% | 80% | 最短5分 | 9:00〜20:00年中無休 |
A+ | 最大 98.0% | 80% | 最短10分 | 24時間365日9:00~18:00 |
10サイトの中で、1番のおすすめは「即日アリアちゃん」ですが、どのサイトも高換金率な現金化サイトばかりなので、初めて利用する方でも安心して利用できる事間違いなしです。
年間総合1位:365日最短3分で現金化「即日アリアちゃん」
ウルチケがクレジットカード現金化の総合総合ランキング1位に選んだのは、2020年にOPENしてから圧倒的な人気を誇る「即日アリアちゃん」です。初回換金率は最大90%と魅力的な数字を掲げ、正に現金に困った時の救世主だと言えます。以前から何度も検証のために利用しましたが、換金率や振込速度は本当にサイトに記載された通り行われていました。初回申し込み時も3分で振込が行われましたので、振込速度の観点から見ても納得の1位だと言えるでしょう。
即日アリアちゃんの特徴
- 変わる事のない90%の高換金率
- 最短3分の圧倒的な振込スピード
- いつでも丁寧なカスタマーの対応
- 運営歴の長さからくるサイト利用の安心感
クレジットカード現金化の詳細
即日アリアちゃん|公式ページ
年間総合2位:現金化するなら安定の「バンクレジット」
クレジットカードの現金化業者にて2023年総合2位にウルチケが評価させていただいたのは、即日アリアちゃんと換金率が並ぶ「バンクレジット」です。実際に利用を繰り返した結果、換金率は申し分ないのですが、営業時間の短さがマイナスポイントなりました。1位と2位の差それだけですが、今すぐ現金が必要な方にとっての2時間の影響は非常に重要な判断材料となるでしょう。バンクレジットは業界TOPクラスの換金率で有名な現金化サイトなので、一度利用してみてはいかがでしょうか。
バンクレジットの特徴
- 業界トップの買取率を常にキープ
- 不安にさせない振込速度
- 老舗ならではの安心感が抜群
- 後払い現金化にも対応
クレジットカード現金化の詳細
買取率 | (初回)最大90% (2回目以降)最大87% |
買取スピード | (ウルチケ)平均6分 (口コミ)約15分 |
初回申込上限金額 | 規定なし |
営業時間 | 午前9時〜午後10時(年末年始を除く土日祝日も営業) 毎月1日は24時間営業 |
レビューページ | – |
バンクレジット|公式ページ
年間総合3位:最短5分でクレジットカードを現金化「ペイチェン」
クレジットカード現金化業者の総合ランキングで3位となった「ペイチェン」は、換金率は申し分ありません。しかしここまで紹介した上位2つの現金化業者と比較すると、どうしても振込の平均スピードが遅いのが決め手となりましたね。ここまで紹介したランキングサイトはいずれも新規利用時の換金率は90%と変わりませんので、他の現金化業者を利用した後に利用するのが良いでしょう。今回3位とさせていただきましたが、何度も利用した所感で言うと大きく振込を待たされた事はこれまで無いので参考程度に留めていただいても問題ないでしょう。
ペイチェンの特徴
- 上位サイトと遜色のない実績と換金率
- 初めての方でも安心なシンプルな申し込み手順
- 2回目以降も高い換金率
クレジットカード現金化の詳細
買取率 | (初回)最大90% (2回目以降)最大87% |
買取スピード | (ウルチケ)平均10分 (口コミ)約30分 |
初回申込上限金額 | 規定なし |
営業時間 | 午前9時〜午後10時(年末年始を除く土日祝日も営業) 毎月1日は24時間営業 |
レビューページ | – |
ペイチェン|公式ページ
年間総合4位:老舗ならではの安定感がウリの「あんしんクレジット」
「あんしんクレジット」は、20年以上の運営歴を誇る超老舗の現金化サイトです。実際ここまで長く運営していていると自然とと知名度も上がりますので、ご存じの方も多いのではないでしょうか。換金率の高さもうりの1つで、初回申込時の換金率はなんと最大98%です!!2回目以降の利用は81%と少し控えめな換金率となりますので、もし利用される人は最初の申込金額はなるべく高めにした方がいいでしょう。もし本当に現金に困った時に一度利用してみてもいいかもしれませんね。
あんしんクレジットの特徴
- 換金率が最大98%の超高換金率※
- 老舗なので安心して利用できる
- サポート体制が充実
クレジットカード現金化の詳細
あんしんクレジット|公式ページ
年間総合5位:業界の限界に挑戦中!!最大換金率99%の「ゼロスタイル」
「ゼロスタイル」はクレジットカード現金化サイトの中で最も高い換金率を誇るサイトです(ウルチケ調べ)。最大換金率の99%で現金化するには100万円以上の申込が必要となりますが、それでも一度に大量の現金を必要としている方は利用する価値があると言えるでしょう。1位の「即日アリアちゃん」の様に安定した換金率ではありませんがポテンシャルは非常に高さはピカイチです。2024年も安定の順位に君臨する事間違いないでしょう。
ゼロスタイルの特徴
- 最大換金率99%の圧倒的なポテンシャル
- 運営歴16年なので安心して李利用できる
- クレーム0件の驚きの実績
クレジットカード現金化の詳細
ゼロスタイル|公式ページ
年間総合6位:初回利用時の換金率はピカイチ!!「インパクト」
「インパクト」は余計な手間をなるべく省いた運営スタンスが特徴のクレジットカード現金化サイトです。最大換金率の98.2%と、ゼロスタイルに次ぐ換金率となります。しかし、2回目以降の換金率は最大80%まで下がる事から6位とさせていただきました。101万円以上の申込で最大換金率に達しますが、1万円からでも換金率93%と換金率の高さ、ユーザーの事が考えられているのが伺えます。
インパクトの特徴
- 最大換金率98.2%と魅力的な換金率
- 新規申込なら更に換金率2%UP!!
- 利用審査なしの簡単利用
クレジットカード現金化の詳細
インパクト|公式ページ
年間総合7位:リピート率80%オーバー「かんたんキャッシュ」
「かんたんキャッシュ」は創業18年以上の運用実績から来る安心感と初回の最大換金率の97%、2回目以降の最大換金率が88%と、とにかく安定感が注目される現金化サイトです。カード事故も0件という強みがあり、初めての利用で失敗することはないでしょう!クレジットカード現金化サイトの利用に少しでも躊躇いがある人こそ利用していいかもしれません。
かんたんキャッシュの特徴
- 老舗だからこその絶対的な安心感
- 2回目以降の換金率も88%と高額保証
- 全てのクレジットカードに対応
クレジットカード現金化の詳細
かんたんキャッシュ|公式ページ
年間総合8位:顧客満足度100%「どんなときも。クレジット」
「どんなときも。クレジット」は2019年から運営を行なっている中堅のクレジットカード現金化サイトです。顧客満足属度100%を謳っていますが、ウルチケも実際に利用した結果、対応の速さと丁寧な電話対応には度肝を抜かれましたね。初回の最大換金率も98%と高額で、ユーザーの事を考えてギリギリの換金率で運営を続けています。この丁寧な対応はこれからもよりユーザーの心を掴むでしょう。
どんなときも。クレジットの特徴
- 丁寧すぎる顧客対応
- 何回利用しても80%以上の換金率を目指せる
- 営業時間は短めなので注意
クレジットカード現金化の詳細
どんなときも。クレジット|公式ページ
年間総合9位:いつでもスピード振込「No.1クレジット」
「No.1クレジット」は現金を調達する情報に長けた「マネフレ」でもお馴染みの現金化サイトです。最高換金率は98.8%と現金化サイト限界とも言える換金率を掲げています。これまで2,000人以上の利用実績があり、ウルチケが利用した時も月初にも関わらず、受付対応から振込までがとてもスムーズだったのが印象に強く残っています。ランキングは9位という位置付けですが、良い現金化サイトだと自信を持って言えるでしょう。
No.1クレジットの特徴
- 顧客の捌きが非常に早い
- 現金化サイト屈指の換金率
- 決して裏切らない振込スピード
クレジットカード現金化の詳細
買取率 | (初回)最大98.8% (2回目以降)最大85% |
買取スピード | (ウルチケ)平均25分 (口コミ)約35分 |
初回申込上限金額 | 規定なし |
営業時間 | 午前9時〜午後10時(土日祝も営業) |
レビューページ | – |
No.1クレジット|公式ページ
年間総合10位:年中無休で即日振込の「ソクフリ」
「ソクフリ」は株式会社プリズムワールドと呼ばれるギフト券の買取にとても力を入れている大手が運営をしているクレジットカード現金化サイトです。大手が運営している事から顧客対応力の高さは随一です。そのためいつ申込をしても即振り込みが期待できます。年中無休で営業しているため現金に困っている人は頼ってみると良いでしょう。
ソクフリの特徴
- 系列店が多く実績が安心して利用できる
- 大手ならではの顧客対応力の高さ
- 助かる年中無休営業
クレジットカード現金化の詳細
ソクフリ|公式ページ
まとめ
今回は、クレジットカード現金化の逮捕について紹介してきました。
クレジットカード現金化で過去に逮捕された事例があるのは、業者側だけでしたね。
クレジットカード現金化は、違法行為ではありません。
そのため利用者は、クレジットカード現金化を行っても逮捕されないのです。
なぜ業者側が逮捕されるのかその原因は、脱税や出資法違反、貸付法違反、詐欺などの行為を行ったからです。
違法業者を利用しないためにも、安全な業者を見分け選ぶ必要があります。
ウルチケが厳選した優良なクレジットカード現金化業者を10つ紹介しました。
業者選びに悩んです方は、ぜひ利用して下さい。
ウルチケでは、クレジットカード現金化を推奨していません。
利用する際は、自己責任でお願いします。